Alternative Kreditsoftware

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Alternative Kreditsoftware

Andersen ist ein Fintech-Softwareentwicklungsunternehmen, das kundenspezifische Entwicklung von Finanzinstrumenten für geschäftliche oder private Zwecke außerhalb des traditionellen Kreditbereichs anbietet. Dazu gehören Kredite von Nichtbank-Finanzinstituten, wie privaten Kreditgebern oder Online-Crowdfunding-Plattformen, und eine Vielzahl von sonstigen Finanzierungsquellen.

Mobile Kredit-Apps

Die FinTech-App-Entwickler von Andersen tragen mit modernen und integrierten alternativen Kreditlösungen dazu bei, das Wachstum Ihres Geschäftes voranzutreiben. Die meist verbreiteten Funktionen sind:

  • Sofort-Kredit-App-Entwicklung

  • Kreditrechner

  • Persönliche Datenverschlüsselung

  • KI-gestützte Analytik

  • Mobile Apps für Crowd-Lending

  • Digitale Verifizierung

  • Entwicklung von Admin-Panels, Benutzerverwaltung, Partnermanagement

Eine Möglichkeit, Kreditnehmern mit niedrigen Kredit-Scores Finanzierungsdienstleistungen anzubieten und Kreditpläne zu strukturieren, um den Bedürfnissen und der Rückzahlungsfähigkeit der Kunden zu entsprechen und Hypotheken sowie Kreditgeschichte durch Ermutingung zur sofortigen Zahlung zu refinanzieren bzw. zu erneuern.

Automatisierte Underwriting-Systeme

Software für die Kreditbetreuung hilft bei jedem Schritt der Prozessautomatisierung, z. B. bei Inkasso, Zahlungen und Massenkommunikation. Die meist verbreiteten Funktionen sind:

  • ML-Engine-Entwicklung für das Underwriting

  • Integration von Kreditauskünften und Blacklists

  • Software zur Finanzmodellierung

  • Generierung von Kreditentscheidungen in Echtzeit über API

  • Gestaltung des Underwriting- und Verifizierungsprozesses

  • Anpassung und Verbindung zu Applied Epic, Quote Rush, PL Rating, Applied Rater und BriteCore

  • Preisrisikomanagement

Trägt zu einer besseren Entscheidungsfindung bei der Bestimmung der Kreditwürdigkeit und der Preisgestaltung bei. Informationen über die Zahlungsfähigkeit und das Zahlungsverhalten der Kunden sowie Möglichkeiten zur regelbasierten Prozessunterstützung ermöglichen die Kontrolle des Kundenportfolios.

P2P-Kreditsoftware

Digitale Kreditsoftware verbindet Kreditnehmer und Kreditinvestoren in Echtzeit. Mobile Kredit-Apps helfen alternativen Kreditgebern, ihre Ziele zu erreichen, indem sie Optionen auf spezifische Kredite erweitern. Die meist verbreiteten Funktionen sind:

  • KYC/AML-Verifizierung

  • Integration von Lösungen zur Kreditwürdigkeitsprüfung

  • Kreditberechnung

  • Automatisierung des Kreditlebenszyklus

  • Integration von Zahlungs-API

  • Software für KMU-Kredite

P2P-Kreditlösungen optimieren die Mittelzuweisung, indem sie es Kreditgebern ermöglichen, Genehmigungskriterien (Betrag, Bedingungen und Dauer) auf der Grundlage der Kreditart, des Kreditrisikos, der Region und des Lebenszeitwerts im Voraus festzulegen.

Marktplatz-Kreditplattformen

Verwenden Sie Online-Plattformen, um Kreditnehmer mit Investoren zu verbinden, die bereit sind, Kredite bereitzustellen. Diese Plattformen bieten sowohl neue Kredite, als auch Refinanzierungen an, sodass Einzelpersonen oder KMU Kredite an andere Kreditnehmer vergeben können. Die meist verbreiteten Funktionen sind:

  • Tracking der Kreditvergabe

  • Kreditzinsen- und Rückzahlungsmanagement

  • 360 Grad Ansicht des Kreditnehmers

  • Kreditvergleichslösungen

  • individuelle Anpassung der Kreditdauer

  • Lösungen zur Kreditberechnung

  • Management der Kreditgeber

Die Antragsteller weisen ihr Einkommen und ihre Kreditwürdigkeit durch Steuer- oder Bankunterlagen nach bzw. legen einen zukunftsorientierten Geschäftsplan vor. Oder die Kreditgeber treffen ihre Entscheidung ausschließlich auf der Grundlage der Selbsterklärung des Kreditnehmers. Das Bilanzkredite sind eine weitere Form der Plattformkreditvergabe.

Entwicklung von Mikrofinanzsoftware

Diese Art von Software bietet Mikrofinanzinstituten eine flexible Umgebung, die den Vertrieb verbessert, eine schnellere Produktdefinition ermöglicht sowie einen besseren Risikoeinblick und Softwarelösungen für die Finanzberichterstattung umfasst. Die meist verbreiteten Funktionen sind:

  • Produktkatalog, Produktfabrik

  • Inkassosoftware

  • Konfigurierbares Dashboard

  • Integration der Versicherungs-API

  • Verfolgung der Kreditbearbeitung

  • Kreditauszahlung und -einforderung

  • Software zur Finanzanalyse

  • Risikomanagement und Reportinglösungen

  • Liquidität und Fondsmanagement

Wenn FinTech-Softwareentwicklung outgesourced wird, entwickelt das Team Verfahren und leistungsstarke Berichtsfunktionen, die den Workflow optimieren, um die hohen Anforderungen eines Mikrofinanz-Software-Instituts zu erfüllen und den anspruchsvollen Kreditprozess zu vereinfachen.

POS-Kreditlösungen

Onboarding von Händlern und Skalierung sind eine große Herausforderung für POS-Kreditgeber. Es ist zeitaufwändig, Technologiebeziehungen zu pflegen und Integrationen durchzuführen. Kreditgeber suchen nach schnelleren und einfacheren Möglichkeiten, um neue Händler mitzuintegrieren und ihren Kunden ein besseres Nutzererlebnis zu bieten. Die meist verbreiteten Funktionen sind:

  • Virtuelle Kartenausgabe

  • Verwaltung des Dokumentenflusses

  • Chat per Text oder Video mit Kreditgebern

  • Jit-Finanzierung (Just-in-Time)

  • Online-Kreditantragsbearbeitung

  • Verfolgung des Kreditstatus

  • e-Unterschrift-Integration

Die Entwicklung von Kreditsoftware für POS-Systeme bietet Kreditgebern eine einfache Möglichkeit, die Automatisierung zu nutzen, indem sie relevante Preise, Angebote und Produkte über Desktop- und Mobilgeräte anbieten.

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